ETF-portefeuille-update
Geen heilige graal, wel een leidraad. Volg de evolutie van een gespreide ETF-portefeuille en de gedachten erachter bij langetermijnbeleggen.
Educatief bedoeld. Geen persoonlijk advies.
Laatste stand
De portefeuille reageert op de rentebewegingen zonder de langetermijnverdeling uit het oog te verliezen. Dit is de redenering achter de laatste wijziging.
Na de rentestijging hebben we de obligatie-ETF ingeruild voor een fonds met kortere duration. Daardoor weegt een nieuwe renteverandering minder zwaar op de obligatiecomponent.
De aandelenverdeling bleef staan. We herbalanceren op basis van vooraf bepaalde bandbreedtes, niet op basis van een poging om de markt te timen.
Lees de volledige updateIllustratieve verdeling, afgerond op hele percentages.
Beslissingen in context
Geen exacte rendementsclaims. Wel de motieven die bij elke ETF-portefeuille update horen.
De obligatie-ETF kreeg een kortere duration nadat de marktrente sterk was opgelopen. De aandelenweging bleef ongewijzigd.
We vergeleken de lopende kosten en tracking difference van de kern-ETF's. De wereldwijde blootstelling bleef behouden.
Na een periode van underperformance kreeg Europese small-capblootstelling een beperkte plaats binnen de satellietpositie.
De basis van onze keuzes
Een eenvoudige structuur maakt het makkelijker om afwijkingen te herkennen en rustig te blijven wanneer koersen bewegen.
We spreiden over regio's, sectoren en munten. Een Belgische belegger hoeft niet uitsluitend in de thuismarkt te blijven.
Lopende kosten en tracking difference krijgen een vaste plaats in de vergelijking. Elke basispunt telt op lange termijn mee.
De verdeling moet aansluiten bij doel, horizon en draagkracht. Een percentage is pas zinvol wanneer het bij een persoon past.
Dit is onze visie. De uwe mag en moet anders zijn.
Heldere taal
ETF-beleggen gebruikt woorden die snel technisch klinken. Hier staat de korte betekenis.
Naar de volledige ETF-analyseHet terugbrengen van de portefeuille naar de afgesproken verdeling wanneer onderdelen te sterk zijn afgeweken.
Een maat voor de gevoeligheid van een obligatie of obligatie-ETF voor veranderingen in de rente. Een langere duration betekent doorgaans meer koersbeweging.
Het verschil tussen het rendement van een ETF en de index die het fonds volgt, na kosten en praktische verschillen.
Een ETF die ontvangen inkomsten, zoals dividenden, periodiek uitkeert. De fiscale behandeling hangt af van de persoonlijke situatie.
Deze modelportefeuille is een illustratie van onze analysemethode, geen advies. Uw persoonlijke situatie vraagt om een eigen plan met aandacht voor doel, horizon, risico en Belgische fiscaliteit.
Laat u voor advies op maat bijstaan door een erkende professional.
Lees de algemene voorwaarden